Что такое «кредитное плечо»?
Маржинальное кредитование (или так называемое «кредитное плечо») – это возможность работать на финансовых рынках, используя заемные средства со стороны брокера.
В качестве залога по этой услуге будут выступать активы клиента: ценные бумаги или денежные средства. За счет данных кредитных средств можно купить больше акций и получить дополнительную прибыль в случае их роста.
С помощью маржинального кредитования можно не только работать на растущем рынке, но и получать дополнительную прибыль в период его снижения, так называемых коррекций и финансовых кризисов, за счет short сделок.
Чтобы услуга была доступна необходимо пройти тестирование на тему «Маржинальное кредитование».
В качестве залога по этой услуге будут выступать активы клиента: ценные бумаги или денежные средства. За счет данных кредитных средств можно купить больше акций и получить дополнительную прибыль в случае их роста.
С помощью маржинального кредитования можно не только работать на растущем рынке, но и получать дополнительную прибыль в период его снижения, так называемых коррекций и финансовых кризисов, за счет short сделок.
Чтобы услуга была доступна необходимо пройти тестирование на тему «Маржинальное кредитование».
Как совершать сделки онлайн?
Для совершения сделок с финансовыми инструментами на биржевых торгах используется наиболее популярный торговый терминал QUIK. Лицензия на один торговый терминал предоставляется бесплатно.
Что такое ИИС?
Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС) – особый вид брокерского счета, владелец которого может получать дополнительную доходность за счет предоставленных государством налоговых льгот.
С какой суммы можно подключить услугу Доверительного Управления?
Минимальная сумма для инвестирования в рамках услуги Доверительное Управление – стандартные стратегии управления: 500 000 ₽.
Для Индивидуального доверительного управления минимальная сумма инвестиций составляет 5 000 000 ₽
Для Индивидуального доверительного управления минимальная сумма инвестиций составляет 5 000 000 ₽
Зачем нужен брокерский счет?
Брокерский счет позволяет самостоятельно работать на финансовых рынках: инвестировать и получать дополнительный доход при операциях с акциями, облигациями, биржевыми фондами, валютой, широким спектром фьючерсов и опционов.
Чем интересна услуга Доверительное управление?
Доверительное управление позволяет получить более высокий доход, чем по вкладам при сравнимом или повышенном уровне риска.
Достигается за счет активного управления инвестиционным портфелем и оперативного реагирования на рыночные ситуации.
Достигается за счет активного управления инвестиционным портфелем и оперативного реагирования на рыночные ситуации.
Что такое сделка шорт (short)?
Это сделка, которая совершается с целью получения прибыли от снижения котировки ценной бумаги.
Для этого выбранную акцию берут у брокера в долг и позднее, когда котировки по данной акции снизятся, откупают обратно, закрывая долг перед брокером.
Чтобы совершить данную сделку достаточно просто при выставлении заявки вместо операции «купить» выбрать «продать». И открытие операции short, и её закрытие происходит автоматически.
Операция совершается под залог денежных средств, поэтому клиенту необходимо предварительно пополнить свой брокерский счет.
Как правило, сделки short, в отличие от сделок long, носят краткосрочный характер, отсюда и такое название – короткая позиция (от английского – short, короткий).
Для этого выбранную акцию берут у брокера в долг и позднее, когда котировки по данной акции снизятся, откупают обратно, закрывая долг перед брокером.
Чтобы совершить данную сделку достаточно просто при выставлении заявки вместо операции «купить» выбрать «продать». И открытие операции short, и её закрытие происходит автоматически.
Операция совершается под залог денежных средств, поэтому клиенту необходимо предварительно пополнить свой брокерский счет.
Как правило, сделки short, в отличие от сделок long, носят краткосрочный характер, отсюда и такое название – короткая позиция (от английского – short, короткий).
Какой выбрать тариф?
Для долгосрочных инвесторов мы предлагаем тариф «Успешный инвестор». Он также подойдёт для начинающих, кто совершает небольшое количество операций или управляет небольшим по сумме счетом. Для активных инвесторов, совершающих сделки с большим оборотом за торговую сессию, мы предлагаем тариф «Профессиональный трейдер».
Какие инструменты доступны на ИИС?
Через ИИС разрешается инвестировать в российские ценные бумаги и иностранную валюту, а также можно покупать акции и облигации стран ЕАЭС.
Как открыть брокерский счет в ББР Брокер?
Брокерский счет можно открыть онлайн, либо в офисе Компании ББР Брокер.
Что такое сделка лонг (long)?
Это сделка, которая совершается с целью получения прибыли от роста котировок ценной бумаги. Для этого выбранную акцию покупают и продают позднее, когда котировки по данной акции существенно вырастут. Как правило, данные сделки носят средне- и долгосрочный характер, отсюда и название – длинная позиция (от английского – long, длинный).
Как пополнить счет?
Счет можно пополнить наличными через кассу в офисе ББР Банка, безналичным переводом в Интернет-банке ББР Банка, а также безналичным переводом по реквизитам с банковского счета открытого в российском банке.
Является ли Доверительное Управление альтернативой вкладом?
В случае услуги Доверительного управления потенциально можно получать доход выше, чем по банковским вкладам, но он не гарантирован, т.е. в какие-то периоды, например, в отдельный месяц или квартал, по инвестиционному портфелю может наблюдаться так называемая «просадка» портфеля. При правильном управлении и долгосрочном горизонте планирования доход постепенно растёт. В случае роста цен финансовых инструментов в инвестиционном портфеле в отдельные годы показатели доходности могут быть выше, чем по вкладу, в какие-то ниже, поэтому Доверительное управление лучше рассматривать как дополнение к вкладу, а не как альтернативу
Какой выбрать тариф?
Для долгосрочных инвесторов мы разработали тариф «Успешный инвестор». Он также подойдёт для начинающих, кто совершает небольшое количество операций в месяц или управляет небольшим по сумме счетом. Для активных трейдеров, а также профессионалов, торгующих на срочном рынке, мы сделали тариф «Профессиональный трейдер».
Какие ценные бумаги можно купить с плечом?
Список акций и облигаций, которые можно купить с плечом, всегда можно посмотреть в личном кабинете или в торговом терминале Quik.
Можно ли пополнить счет валютой?
Да, вы можете внести на брокерский счет иностранную валюту по соответствующим реквизитам. Однако Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС) можно пополнять только рублями.
Какие расходы при операциях на финансовых рынках?
При совершении операций покупки или продажи ценной бумаги с клиента удерживается комиссия Брокера (согласно выбранному тарифу). Например, при покупке 10 акций Газпрома на Московской Бирже для клиента с тарифом «Успешный инвестор» будет взиматься 0,15% брокерской комиссии. При цене акции 270 руб. суммарные затраты на операцию составят 2700 руб. х 0,15% : 100% = 4,05 руб.
Помимо вознаграждения Брокера Клиент в том числе оплачивает сборы и комиссии депозитария, возникающие при совершении Клиентом операций.
Помимо вознаграждения Брокера Клиент в том числе оплачивает сборы и комиссии депозитария, возникающие при совершении Клиентом операций.
На какой срок открывается ИИС?
Индивидуальный Инвестиционный Счет с 01.01.2024 открывается минимум на 5 лет.
С 2027 года срок новых ИИС будет увеличен до 6 лет. С 2028 до 7 лет, с 2029 до 8, с 2030 до 9, с 2031 и далее до 10 лет.
С 2027 года срок новых ИИС будет увеличен до 6 лет. С 2028 до 7 лет, с 2029 до 8, с 2030 до 9, с 2031 и далее до 10 лет.
Каким образом можно повысить доходность от инвестиций, не увеличивая риски?
Любая из стандартных стратегий Доверительного управления предоставляет право физическому лицу на открытие и ведение индивидуального инвестиционного счета (ИИС) с возможностью воспользоваться налоговым вычетом.
Когда можно вывести деньги со счета?
Деньги можно вывести со счета в любой момент, но нужно помнить, что:
- Денежные средства физически поступают на брокерский счет, как правило, на следующий рабочий день после продажи ценной бумаги (см. режим расчетов по финансовому инструменту Т+). После того как денежные средства будут зачислены на брокерский счет, можно осуществить их вывод на свой банковский счет в ББР Банк (АО);
- Вывести иностранную валюту можно только на реквизиты своего банковского счета в ББР Банк (АО) после её поступления на брокерский счет: в случае покупки валютного контракта с расчетами сегодня (TOD), поставка валюты осуществляется в тот же день вечером, в случае покупки валютного контракта с расчетами завтра (TOM) - следующим рабочим днём;
- ББР БРОКЕР выполняет функцию налогового агента. При выводе денежных средств будет частично (пропорционально от суммы вывода) или полностью удержан налог на доходы физического лица (НДФЛ).
- Денежные средства физически поступают на брокерский счет, как правило, на следующий рабочий день после продажи ценной бумаги (см. режим расчетов по финансовому инструменту Т+). После того как денежные средства будут зачислены на брокерский счет, можно осуществить их вывод на свой банковский счет в ББР Банк (АО);
- Вывести иностранную валюту можно только на реквизиты своего банковского счета в ББР Банк (АО) после её поступления на брокерский счет: в случае покупки валютного контракта с расчетами сегодня (TOD), поставка валюты осуществляется в тот же день вечером, в случае покупки валютного контракта с расчетами завтра (TOM) - следующим рабочим днём;
- ББР БРОКЕР выполняет функцию налогового агента. При выводе денежных средств будет частично (пропорционально от суммы вывода) или полностью удержан налог на доходы физического лица (НДФЛ).
Какая минимальная сумма пополнения счета?
Клиент может пополнить счет любой суммой от 1 руб. Минимальный портфель ценных бумаг можно составить даже со счетом в 20 000 – 50 000, но для создания хорошо сбалансированного портфеля рекомендуется на начальном этапе сумма от 100 000 руб.
С какой даты начинается отсчитываться срок по ИИС?
ИИС начинает действовать с даты заключения договора, именно по этой причине стоит не медлить, а открыть счет ИИС как можно раньше.
В чем преимущества продуктов Доверительного управления по сравнению с самостоятельным управлением?
По сравнению с самостоятельным управлением инвестиционным портфелем, передача активов в Доверительное управление предоставляет Клиенту преимущество за счет оперативного реагирования на рыночные ситуации и профессиональной аналитики.
Какой минимальной суммой можно покупать валюту на брокерском счете?
На валютной секции Московской Биржи можно покупать доллары и евро с минимальным лотом в 1000 шт. , а также неполным лотом от 1 доллара или евро.
Что происходит после истечения минимального срока ИИС?
После истечения минимального срока клиент может либо закрыть счет ИИС, либо продолжить пользоваться данным ИИС (с возможностью закрыть его в любой момент).
Как оформляется передача денежных средств в Доверительное Управление?
Денежные средства передаются в соответствии с заключаемым клиентом с ББР Брокером Договором доверительного управления ценными бумагами и денежными средствами. Вы можете оформить Договор при личном визите по месту обслуживания получателей финансовых услуг (офис) ББР БРОКЕР или его агента. Наши специалисты помогут подобрать для Вас оптимальную стратегию управления. Также доступно оформление Договора доверительного управления дистанционно. В Договоре оговариваются права и обязанности клиента и управляющего, описание принципов управления, суммы вознаграждения управляющего, определяются формы и условия предоставления отчетности, пределы ответственности сторон по договору, срок его действия и порядок разрешения споров. Правила инвестирования и ограничения по портфелю устанавливаются в инвестиционной декларации, являющейся неотъемлемой частью договора.
Как пополнить счет?
Счет можно пополнить наличными через кассу в офисе ББР Банка, безналичным переводом в Интернет-банке ББР Банка, а также безналичным переводом по реквизитам с банковского счета открытого в российском банке.
Может ли клиент после заключения Договора доверительного управления пополнять счет?
Да, после заключения Договора доверительного управления можно пополнять счет. Ограничений на количество пополнений нет. Минимальная сумма для дополнительных инвестиций в рамках услуги Доверительное управление - стандартные стратегии управления - 500 000 ₽
Можно ли пополнить счет валютой?
Да, вы можете внести на брокерский счет иностранную валюту по соответствующим реквизитам. Однако Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС) можно пополнять только рублями.
Что такое акция?
Акция – это ценная бумага, которая даёт инвестору право на долю бизнеса в соответствующей компании. После покупки акции инвестор получает права на часть прибыли бизнеса , право на получение информации о деятельности компании и право на управление через участие в годовом собрании акционеров.
Какие комиссии по услуге Доверительное Управление?
У клиента по услуге Доверительное управление взимается вознаграждение за управление, равное установленному в Договоре проценту от суммы активов и вознаграждение за успех в зависимости от полученного дохода. Ставки вознаграждения зависят от выбранной стратегии управления. К примеру, при выборе стандартной стратегии управления «Облигационная» ставка вознаграждения за управление составляет 1,5% годовых от средней стоимости активов, а ставка вознаграждение за успех равна 0.
Когда предоставляется Отчетность по результатам управления?
ББР БРОКЕР предоставляет всем клиентам ежеквартальный отчет доверительного управляющего, в котором отражены все операции по счетам Доверительного управления за период. Отчет доверительного управляющего направляется на Ваш электронный адрес, указанный в анкете.
Что такое облигация?
Облигация – это ценная бумага, по которой эмитент (компания или государство) обязуется выплатить инвестору в установленный срок определенную сумму и процент. В России выпускаются государственные, муниципальные (субфедеральные) и корпоративные облигации. Основной площадкой для российских облигаций является Московская Биржа.
На какой срок передаются денежные средства в Доверительное управление?
Установленный в Договоре доверительного управления срок инвестирования составляет 3 года. Клиент может пролонгировать Договор, вывести денежные средства или активы из Доверительного управления по окончанию срока Договора или досрочно - по письменной заявке, направленной в адрес ББР БРОКЕР.
Когда нужно купить акции, чтобы получить по ним дивиденды?
Так как фактическая смена владельца ценной бумаги происходит не в день покупки, а с учетом системы расчета «Т+1» через 1 торговый день, то купить выбранные акции необходимо как минимум за 1 день до даты закрытия реестра (дивидендной отсечки).
Какой минимальной суммой можно покупать акции?
Акции можно покупать и продавать в размере не меньшем минимального лота – это минимальный объем одной операции. Он у каждого эмитента свой, в каком-то случае это будет 1 акция, в каком-то 10, 100, 1000, а в отдельных случаях и 10 000. Иногда этот объем может меняться по эмитенту, чаще в меньшую сторону, чтобы сделать акции более доступными для частных инвесторов.
Посмотреть минимальный лот по конкретной бумаге можно в поиске по тикеру акции на сайте Московской Биржи: www.moex.ru
Посмотреть минимальный лот по конкретной бумаге можно в поиске по тикеру акции на сайте Московской Биржи: www.moex.ru
Может ли 3-е лицо зачислить денежные средства на счет Доверительного управления?
Зачисления денежных средств в рублях, по Договору доверительного управления допускаются третьими лицами, являющимися ближайшими родственниками Клиента, при предоставлении следующих документов: свидетельство о браке или свидетельство о рождении.
Как расторгнуть договор Доверительного управления?
Для досрочного расторжения Договора доверительного управления и вывода денежных средств или активов Вам необходимо обратиться лично по месту обслуживания получателей финансовых услуг (офис) ББР БРОКЕР или его агента. Вывод денежных средств или активов производится не позднее 45-ти календарных дней после получения ББР БРОКЕР уведомления о расторжении Договора доверительного управления. При этом возмещаются понесенные доверительным управляющим расходы и удерживается вознаграждения в соответствии с Договором доверительного управления, а также удерживается и перечисляется налог на доходы физического лица.
Что такое тикер ценной бумаги?
Тикер – это краткое наименование ценной бумаги. Его используют, чтобы не спутать одну ценную бумагу с другой. Например, у некоторых компаний торгуются на бирже одновременно обычные акции и привилегированные, именно по тикеру их легко различить: так с тикером SNGS – можно купить акции компании Сургутнефтегаз обыкновенные, а с тикером SNGSP – привилегированные. По тикерам также удобно искать информацию о ценной бумаге на сайте биржи, на аналитических порталах, просматривать графики котировок, а также работать в торговом терминале.
Какие налоги выплачивает клиент?
Для физических лиц ББР БРОКЕР является налоговым агентом, в обязанности которого входит расчёт, удержание и уплата НДФЛ. Для юридических лиц ББР БРОКЕР предоставляет все необходимые бухгалтерии Клиента документы для расчета налогов.
Как получить дивиденды по акциям?
Чтобы получить дивиденды по выбранной ценной бумаге необходимо владеть данной акцией на дату закрытия реестра. С учетом того, что физически акции поступают на счет клиента на следующий день после покупки (система расчета Т+1), купить выбранную ценную бумагу необходимо хотя бы за 1 день до закрытия реестра.
Когда можно выводить деньги со счета?
Деньги можно вывести со счета в любой момент, но нужно помнить, что:
1. Деньги физически поступают на следующий рабочий день после продажи ценной бумаги (система расчетов T+1). После того как средства на счет поступили можно осуществить их вывод;
2. Вывести валюту можно после её поставки на счет: в случае покупки контракта TOD поставка осуществляется в тот же день вечером, в случае TOM следующим днём;
3. При выводе средств будет частично или полностью (в зависимости от суммы операции) удержан налог на доходы физического лица (НДФЛ).
1. Деньги физически поступают на следующий рабочий день после продажи ценной бумаги (система расчетов T+1). После того как средства на счет поступили можно осуществить их вывод;
2. Вывести валюту можно после её поставки на счет: в случае покупки контракта TOD поставка осуществляется в тот же день вечером, в случае TOM следующим днём;
3. При выводе средств будет частично или полностью (в зависимости от суммы операции) удержан налог на доходы физического лица (НДФЛ).
Нужно ли декларировать доходы с брокерского счета?
По большинству операций на фондовой секции брокер является налоговым агентом. Это означает, что клиенту не нужно подавать налоговую декларацию. Брокер самостоятельно рассчитывает доходы клиента с операций на брокерском счете, при этом учитывает все произведённые расходы и сообщает эти сведения в налоговую инспекцию. Но есть ряд операций по которым брокер налоговым агентом не является и клиенту необходимо самостоятельно отчитываться, например: при работе с валютой, безналичными драгоценными металлами, при получении дивидендов от иностранных компаний, при выкупе ценных бумаг эмитентом.
Когда удерживается налог?
При положительном финансовом результате от работы на брокерском счете налог на доходы физических лиц списывается:
1. При частичном или полном выводе денежных средств со счета;
2. По окончании календарного года. Расчет налога в этом случае осуществляется 31 декабря, списание в январе следующего года. При этом клиенту необходимо обеспечить наличие необходимой свободной суммы в рублях на счету. Если все средства на момент списания находятся в ценных бумагах или валюте, то брокер сообщает информацию по клиенту в налоговую инспекцию и уплатить налог нужно будет самостоятельно. При переводе денежных средств между площадками или своими счетами внутри ББР Брокер налог не удерживается.
1. При частичном или полном выводе денежных средств со счета;
2. По окончании календарного года. Расчет налога в этом случае осуществляется 31 декабря, списание в январе следующего года. При этом клиенту необходимо обеспечить наличие необходимой свободной суммы в рублях на счету. Если все средства на момент списания находятся в ценных бумагах или валюте, то брокер сообщает информацию по клиенту в налоговую инспекцию и уплатить налог нужно будет самостоятельно. При переводе денежных средств между площадками или своими счетами внутри ББР Брокер налог не удерживается.
Что такое «кредитное плечо»?
Маржинальное кредитование (или так называемое «кредитное плечо») – это возможность работать на финансовых рынках, используя заемные средства со стороны брокера. В качестве залога по этой услуге будут выступать активы клиента: ценные бумаги или денежные средства. За счет данных кредитных средств можно купить больше акций и получить дополнительную прибыль в случае
С помощью маржинального кредитования можно не только работать на растущем рынке, но и получать дополнительную прибыль в период его снижения, так называемых коррекций и финансовых кризисов, за счет short сделок.
Чтобы услуга была доступна необходимо пройти тестирование на тему «Маржинальное кредитование».
С помощью маржинального кредитования можно не только работать на растущем рынке, но и получать дополнительную прибыль в период его снижения, так называемых коррекций и финансовых кризисов, за счет short сделок.
Чтобы услуга была доступна необходимо пройти тестирование на тему «Маржинальное кредитование».
Что такое сделка шорт (short)?
Это сделка, которая совершается с целью получения прибыли от снижения котировки ценной бумаги. Для этого выбранную акцию берут у брокера в долг и позднее, когда котировки по данной акции снизятся, откупают обратно, закрывая долг перед брокером. Чтобы совершить данную сделку достаточно просто при выставлении заявки вместо операции «купить» выбрать «продать». И открытие операции short, и её закрытие происходит автоматически. Операция совершается под залог денежных средств, поэтому клиенту необходимо предварительно пополнить свой брокерский счет.
Как правило, сделки short, в отличие от сделок long, носят краткосрочный характер, отсюда и такое название – короткая позиция (от английского – short, короткий).
Как правило, сделки short, в отличие от сделок long, носят краткосрочный характер, отсюда и такое название – короткая позиция (от английского – short, короткий).
Что такое сделка лонг (long)?
Это сделка, которая совершается с целью получения прибыли от роста котировок ценной бумаги. Для этого выбранную акцию покупают и продают позднее, когда котировки по данной акции существенно вырастут. Как правило, данные сделки носят средне- и долгосрочный характер, отсюда и название – длинная позиция (от английского – long, длинный).
Что такое ИИС?
Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС) – особый вид брокерского счета, владелец которого может получать дополнительную доходность за счет предоставленных государством налоговых льгот. В отличие от обычных брокерских счетов, которых у одного клиента может быть несколько, ИИС может быть только один. Он открывается минимум на 3 года и имеет на выбор 2 типа вычета.
Какие инструменты доступны на ИИС?
На Индивидуальном Инвестиционном Счете доступны те же самые инструменты, что и на обычном брокерском счете: акции российских и иностранных компаний, облигации, биржевые фонды, валюты, фьючерсы и опционы. Однако нужно помнить, что пополнять ИИС можно только рублями.
В какой момент необходимо определиться с типом вычета?
С типом вычета можно определиться через 3 года после его открытия, оценив доходность по первому и второму типу вычета. Однако, если Вы понимаете, что будете использовать тип вычет А, то можно уже на следующий год после открытия и пополнения ИИС подать заявление на получение налогового вычета.
Какой тип вычета по ИИС выбрать?
По действующему законодательству по ИИС клиент может выбрать один из двух типов вычета:
Первый, тип А: Позволяет получить налоговый вычет до 52 000 руб. в год с внесенной суммы.
Подойдёт клиентам, у которых есть официальное трудоустройство и подтвержденный доход.
Второй, тип Б: Позволяет освободить клиента от налога на прибыль по всем торговым операциям за весь срок пользования ИИС.
Подойдёт клиентам, у кого либо нет подтвержденного НДФЛ (самозанятые, предприниматели, пенсионеры), либо опытным трейдерам, доходность у которых превышает 13% в год.
Первый, тип А: Позволяет получить налоговый вычет до 52 000 руб. в год с внесенной суммы.
Подойдёт клиентам, у которых есть официальное трудоустройство и подтвержденный доход.
Второй, тип Б: Позволяет освободить клиента от налога на прибыль по всем торговым операциям за весь срок пользования ИИС.
Подойдёт клиентам, у кого либо нет подтвержденного НДФЛ (самозанятые, предприниматели, пенсионеры), либо опытным трейдерам, доходность у которых превышает 13% в год.