С ростом популярности индексного инвестирования всё больше инвесторов берут на вооружение биржевые фонды ETF и их российские аналоги биржевые ПИФы (БПИФы). Они выгодны как с точки зрения совокупных затрат инвесторов, так и в части динамики, т.к. редко кому удаётся на долгом интервале обогнать по доходности индексы.
Однако эти инструменты могут быть не только на фондовые индексы. Так на Московской Бирже в настоящий момент торгуются ETF и БПИФы на акции, облигации, на еврооблигации, фонды на драгоценные металлы и фонды денежного рынка, и даже готовые портфели в фондах смешанных активов.
Фонды денежного рынка позволяют разместить временно свободные средства по привлекательной ставке. Это удобно, когда, например, рынок высоковолатильный и клиенту боязно покупать привычные для него акции, или если рынок очень сильно вырос и есть ожидание, что скоро будет коррекция. На время такого ожидания удобно задействовать фонды денежного рынка. В отличие от облигаций они не имеют сильных просадок в период повышения ставок и в моменты «бегства нерезидентов из ОФЗ», а значит они легко прогнозируемы и могут быть использованы даже на относительно небольших временных интервалах.
Золото и серебро многие инвесторы определяют в качестве защитной части портфеля. Во-первых, здесь есть валютная составляющая, т.е. фонд растёт при росте валюты, даже если золото не даёт сильную динамику в этот момент. Во-вторых, как это показали 2020 год и 2022 год, в кризис золото хорошо растёт. А значит небольшую часть портфеля (от 5 до 7%, например) полезно держать в данных инструментах в качестве защиты на случай возможных кризисов в будущем.
Фонды на облигации позволяют инвестору сформировать консервативную часть портфеля. Здесь можно выбрать как рублевые варианты, так и фонды в валюте. Внутри таких продуктов, как правило, зашит целый диверсифицированный портфель облигаций и, в отличие от собственной покупки конкретных бондов, инвестору нет необходимости следить за каждой компанией и бумагой, отслеживать даты погашения и покупать новые выпуски – всё за него делает управляющая компания, которая ведёт выбранный фонд, что очень удобно.
И, наконец, фонды смешанных инвестиций. Это тот случай, когда можно сразу купить готовый портфель. Он уже будет содержать акции, облигации, золото и денежные инструменты. Некоторые выбирают себе конкретный фонд и просто периодически докупают его, не сильно наблюдая за рынком, т.к. управляющая компания сама заботится, чтобы результаты по фонду были хорошими и делает необходимую ребалансировку структур
Полный список фондов, торгуемых на Московской Бирже, можно изучить по ссылке: https://www.moex.com/msn/etf