Вы ставите задачу. Управляющий работает с портфелем.
Индивидуальное доверительное управление — профессиональная работа с вашим капиталом в заранее согласованных рамках.
Суть — в трёх шагах
От задачи клиента — к управлению портфелем
Индивидуальное управление настраивается последовательно: от задачи и инвестиционного профиля клиента — к инвестиционной декларации и работе с портфелем.
Цель и горизонт
Обсуждаются задача клиента, срок и возможная потребность в средствах раньше срока.
Анкетирование и профиль
Определяются инвестиционный профиль и допустимый уровень риска.
Инвестиционная декларация
Фиксируются допустимые инструменты, лимиты, валюта, требования к ликвидности и ограничения.
Управление портфелем
Управляющий формирует и изменяет портфель только внутри согласованных рамок.
Какие задачи можно решать
Это примеры задач клиента, а не названия готовых стратегий. Конкретный портфель формируется только после анкетирования и определения инвестиционного профиля.
Долгосрочный рост капитала
Управление частью капитала на длительном горизонте.
Капитал к определённой дате
Формирование капитала к заранее обозначенному сроку без гарантии заранее заданной суммы.
Капитал ребёнку
Подготовка капитала для образования, жилья, старта во взрослой жизни или другой долгосрочной цели.
Пенсионный капитал
Формирование собственного капитала к выбранному возрасту как дополнительного источника средств.
Инвестиционный доход
Управление капиталом с учётом потребности клиента в инвестиционном доходе. Размер дохода заранее не гарантируется.
Профессиональное управление капиталом
Передача текущих инвестиционных решений Управляющему в согласованных рамках.
Управление продолжается каждый день
Работа Управляющего не заканчивается после формирования первого портфеля.
Анализирует рынок
Оценивает изменения рыночной ситуации и рисков.
Совершает сделки
Покупает и продаёт допустимые инструменты в рамках согласованных условий.
Меняет структуру
Может адаптировать портфель, не выходя за установленные ограничения.
Управляет поступлениями
Купоны и дивиденды могут реинвестироваться в соответствии с условиями управления.
Вы передаёте решения, но не рамки управления
Клиенту не нужно самостоятельно подбирать инструменты и постоянно контролировать рынок по каждой сделке.
Портфель может изменяться вместе с рынком, но только в пределах договора и инвестиционной декларации.
Активы на счетах ДУ учитываются отдельно от активов Управляющего и отдельно по каждому клиенту.
Что может входить в индивидуальный портфель
Условия для начала работы
Индивидуальное доверительное управление
Для договоров, заключённых в 2024–2026 годах, срок, необходимый для сохранения права на предусмотренные законом вычеты, составляет 5 лет. Дальнейшие сроки определяются законодательством.
На результат влияют инвестиционный профиль, состав портфеля, срок, комиссии и рыночная ситуация.
Брокерский счёт или доверительное управление
Брокерский счёт
- ✓Клиент самостоятельно выбирает инструменты.
- ✓Клиент самостоятельно принимает решения по сделкам.
- ✓Клиент сам контролирует структуру портфеля и момент совершения операций.
Доверительное управление
- ✓Клиент определяет задачу и заранее согласует рамки управления.
- ✓Текущие решения по инструментам и сделкам принимает Управляющий.
- ✓Клиент получает предусмотренную договором отчётность об управлении.
Что важно учитывать
Стоимость активов может расти и снижаться. Результат зависит от состава портфеля, срока, комиссий и рыночной ситуации.
Средства, переданные в доверительное управление, не застрахованы системой страхования вкладов.
Если деньги могут понадобиться раньше, это важно обсудить до начала управления. Возможность и порядок вывода определяются условиями договора и ситуацией на момент обращения.
Для отдельных активов может потребоваться соответствующий статус клиента; допустимость инструментов определяется профилем, договором и законодательством.
Историческая доходность не является обещанием будущей доходности.
Обсудите вашу инвестиционную задачу
Специалист Управляющего уточнит задачу, срок и ограничения, проведёт анкетирование и объяснит допустимые параметры индивидуального управления.